明明只有幾百萬(wàn)元的實(shí)際銷售額，賬目上卻產(chǎn)生了幾千萬(wàn)元的流水，其中大部分沒(méi)有進(jìn)入店家商戶，而是最終流進(jìn)了幾個(gè)個(gè)人支付寶賬戶。長(zhǎng)達(dá)兩年多的時(shí)間里，國(guó)內(nèi)多個(gè)知名電商平臺(tái)上的多家商戶，以雇人“刷單”的方式不斷抬高流水，偽造虛假的業(yè)務(wù)量。

今年1月，接到舉報(bào)線索的上海靜安警方順藤摸瓜，一舉打掉了某職業(yè)刷單團(tuán)伙，涉案金額逾14億元，陳某、潘某等9人被提起公訴。奇怪的是，與常見(jiàn)的“刷單詐騙”不同，該團(tuán)伙獲利來(lái)自明碼標(biāo)價(jià)的“收費(fèi)”，有時(shí)甚至還主動(dòng)墊錢(qián)。

反常行為的背后，其實(shí)是該團(tuán)伙打造了一條以刷單為核心的非法套現(xiàn)黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。近日，記者采訪了承辦此案的上海市靜安區(qū)人民檢察院檢察官，揭秘這條黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。

關(guān)鍵人物串起黑灰產(chǎn)業(yè)鏈

時(shí)間撥回到2018年。這一年，“新零售”概念廣受追捧，諸多原本專注于線下經(jīng)營(yíng)的店家，試圖實(shí)現(xiàn)線上服務(wù)、線下體驗(yàn)以及現(xiàn)代物流深度融合。但隨之而來(lái)的，是對(duì)銷售量的更高要求。

“電商平臺(tái)對(duì)新零售商家的成交額有要求，達(dá)到了就能享受平臺(tái)的補(bǔ)貼等好處，達(dá)不到就會(huì)面臨被降權(quán)等處罰。”一家家居裝潢店的老板在筆錄中說(shuō)，以“雙十一”為例，當(dāng)天店里的銷售額只有幾百萬(wàn)元，但平臺(tái)的要求卻是幾千萬(wàn)元，“為了達(dá)到這個(gè)目標(biāo)，我們選擇了找人刷單。”

所謂“刷單”，其實(shí)就是各環(huán)節(jié)事先串通好，由“刷手”在網(wǎng)店下單并給出好評(píng)，商家發(fā)出空包或直接不發(fā)貨，再通過(guò)另外的渠道把刷手付的錢(qián)退回。在這個(gè)過(guò)程中，商家獲得了銷售量、好評(píng)乃至電商平臺(tái)的補(bǔ)貼，刷手則能從中獲得一定傭金。

這些商家找到的刷單渠道正是潘某。據(jù)潘某到案后供述，最多時(shí)，他同時(shí)承接了十幾家店鋪的刷單業(yè)務(wù)。但是，潘某手里有商家，卻沒(méi)有足夠多的刷手資源，經(jīng)江某居中聯(lián)絡(luò)，潘某和陳某等人建立起聯(lián)系。據(jù)陳某到案后供述，他手中掌握著大量刷手資源，其下線還有多名“刷手主持”，作為小組長(zhǎng)對(duì)接數(shù)量逾百的刷手。

值得注意的是，陳某手下的這些刷手，除了一小部分單純是想通過(guò)刷單來(lái)獲得信用卡和花唄積分、多薅點(diǎn)平臺(tái)羊毛外，大部分人成為刷手其實(shí)是為了信用卡套現(xiàn)。因此，在中間人介紹下，潘某掌控的商家資源、陳某等人掌控的刷手資源終于無(wú)縫對(duì)接，涉案人員一邊刷單，一邊完成信用卡套現(xiàn)。

靜安區(qū)檢察院檢察官談穎穎說(shuō)，這個(gè)案件實(shí)現(xiàn)刷單套現(xiàn)雙向牟利，形成了一條完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。上游商家提出刷單需求后，下游刷手接單，通過(guò)刷信用卡或者使用花唄等方式付款，錢(qián)進(jìn)入商家賬戶后，再轉(zhuǎn)到潘某、江某等人賬戶，再直接或逐級(jí)回到刷手的銀行卡或支付寶中。經(jīng)過(guò)這幾道“工序”，原本只能用于消費(fèi)的信用卡里的錢(qián)，就成了可以提取現(xiàn)金的銀行存款。

安插“內(nèi)鬼”方便線下套現(xiàn)

在本案中，線上刷單金額僅是涉案金額中的一部分。進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，陳某等人還開(kāi)展了線下刷單業(yè)務(wù)。

該團(tuán)伙在多地找了諸如浴場(chǎng)、餐廳、小賣(mài)部等幾十家線下門(mén)店信息，成功掌握這些所謂“線下門(mén)店”的商戶付款二維碼，之后提供給團(tuán)伙負(fù)責(zé)人，供群內(nèi)刷手掃碼套現(xiàn)。依托這些空頭店鋪，犯罪團(tuán)伙大量套現(xiàn)，并以此瘋狂牟利。

但這個(gè)模式有個(gè)明顯弊端——會(huì)產(chǎn)生大量不正常訂單。“我們?cè)诰€上的客戶大多是售賣(mài)家具裝潢的商家，商品單價(jià)高，線下也有比較大的店面，所以不容易引起懷疑。”團(tuán)伙成員到案后供述，在利用這些線下店鋪套現(xiàn)時(shí)，因?yàn)榻痤~和消費(fèi)水平不匹配，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)諸如一頓大盤(pán)雞吃了4.6萬(wàn)元之類的異常訂單。

為避免被在線支付平臺(tái)的監(jiān)管人員發(fā)現(xiàn)，陳某等人發(fā)展了其中一家在線支付平臺(tái)在河南當(dāng)?shù)氐臉I(yè)務(wù)員張某某，讓他也成為犯罪團(tuán)伙的一員。張某某負(fù)責(zé)河南當(dāng)?shù)氐脑诰€支付擴(kuò)展業(yè)務(wù)，主要工作就是說(shuō)服商戶和本公司簽約，接入線上支付平臺(tái)，同時(shí)審核相關(guān)商戶的資質(zhì)、訂單狀況等。

在被拉攏后，張某某一邊在審核時(shí)放任陳某等人頻繁注冊(cè)門(mén)店，即使明知這些店家并沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)，也通通予以放行，一邊還根據(jù)犯罪團(tuán)伙需求，故意調(diào)低在線交易的平臺(tái)收款服務(wù)費(fèi)率，降低套現(xiàn)成本。此外，在團(tuán)伙實(shí)施信用卡套現(xiàn)時(shí)，張某某會(huì)在后臺(tái)實(shí)時(shí)監(jiān)控支付狀態(tài)，當(dāng)錢(qián)款出現(xiàn)掃碼之后沒(méi)有立刻到賬的情況時(shí)，他便通知團(tuán)伙停止掃碼，并迅速將這些賬戶中的錢(qián)款轉(zhuǎn)移。

后來(lái)，陳某等人安排團(tuán)伙中的另一名成員曹某也進(jìn)入這家網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)成為和張某某一樣的“拓展員”，形成“雙保險(xiǎn)”。在兩人掩飾下，盡管犯罪團(tuán)伙使用的某些商戶的收款情況明顯異常，如某數(shù)碼手機(jī)店、某農(nóng)場(chǎng)、某網(wǎng)吧每個(gè)月的收款流水高達(dá)千萬(wàn)元，但支付平臺(tái)并未監(jiān)控到賬號(hào)異常，致使賬號(hào)長(zhǎng)期被用于套現(xiàn)。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，從2018年10月潘某、江某、陳某等人開(kāi)始合作到今年年初案發(fā)，兩年多時(shí)間內(nèi)，涉案人員為線上店家刷單1.8億余元，僅陳某賬戶上經(jīng)手的流水已逾14億元，其中大部分是為了套現(xiàn)。

向“刷手”收錢(qián)的刷單團(tuán)伙

隨著電商平臺(tái)的快速發(fā)展，近年來(lái)，刷單已不是一件新鮮事，借刷單為名實(shí)施詐騙更是屢屢見(jiàn)諸新聞報(bào)道，成為反詐宣傳的重要素材。在過(guò)往的這些案例中，刷手得到的承諾大多是能從中獲得一部分報(bào)酬。在本案中，大量刷手不僅拿不到傭金，有時(shí)還要向潘某等人付錢(qián)，因?yàn)樗麄兊哪康氖菫榱颂赚F(xiàn)。

本案涉案人員對(duì)部分商家不僅沒(méi)有收取刷單費(fèi)用，反而會(huì)和商家一起承擔(dān)平臺(tái)的成本。潘某等人提及，對(duì)于刷手使用信用卡或花唄支付的虛假訂單，因?yàn)樯碳页袚?dān)的平臺(tái)服務(wù)費(fèi)用較高，犯罪團(tuán)伙在刷單時(shí)有時(shí)會(huì)主動(dòng)替部分商家分?jǐn)偟暨@部分費(fèi)用。犯罪團(tuán)伙的主要“利潤(rùn)”則來(lái)自刷手繳納的“手續(xù)費(fèi)”。按照該團(tuán)伙規(guī)定，如果是為了套現(xiàn)，刷手要向團(tuán)伙繳納刷單額千分之三、千分之八等不同比例的“好處費(fèi)”。

從招募及聯(lián)絡(luò)刷手的陳某、蘇某等人的供述看，在資金往來(lái)過(guò)程中，他們還會(huì)在手中保留一部分現(xiàn)金，如果刷手的套現(xiàn)需求很急迫，而店家無(wú)法在短時(shí)間內(nèi)把資金返回，就可動(dòng)用這部分資金以維持這個(gè)鏈條的正常運(yùn)行。

根據(jù)刑法第二百二十五條第(三)項(xiàng)的規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。2019年2月1日起施行的《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、非法買(mǎi)賣(mài)外匯刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條規(guī)定了“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”的三種情形，其中一種便是虛構(gòu)支付結(jié)算情形，即使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金。

檢察官認(rèn)為，犯罪嫌疑人潘某、陳某等9人采用刷單方式，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，并通過(guò)按比例向付款人收取“套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)”等方式從中獲利，已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。日前，靜安區(qū)檢察院以非法經(jīng)營(yíng)罪對(duì)陳某、潘某、張某等9人提起公訴。

“刷單”暗藏巨大法律風(fēng)險(xiǎn)

到案發(fā)時(shí)，該犯罪團(tuán)伙已經(jīng)發(fā)展了上百名固定的刷手。案發(fā)后，民警聯(lián)系上了本案中的部分刷手。他們大多二三十歲，學(xué)歷較高，很多都是有著固定工作的年輕“上班族”。

這些年輕人參與刷單的主要目的是為了信用卡套現(xiàn)。聊天記錄顯示，這些“刷手群”格外活躍，不少刷手甚至在為沒(méi)機(jī)會(huì)參與刷單而抱怨。到派出所做筆錄時(shí)，其中有些人仍然沒(méi)有意識(shí)到自己的行為已經(jīng)涉嫌違規(guī)違法。

法律界人士指出，雖然本案看起來(lái)犯罪行為與刷手無(wú)關(guān)，但實(shí)際上，參與刷單這件事本身就存在著極高的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至有可能觸犯刑法。

首先，根據(jù)相關(guān)司法解釋，有組織的刷單是一種違法犯罪行為。早在2017年，杭州市余杭區(qū)法院就宣判了全國(guó)首例“刷單炒信”案。2013年,李某某創(chuàng)建“零距網(wǎng)商聯(lián)盟”網(wǎng)站，利用YY語(yǔ)音聊天工具建立刷單炒信平臺(tái)，吸納淘寶賣(mài)家注冊(cè)賬戶成為會(huì)員。會(huì)員繳納會(huì)費(fèi)承接任務(wù)后，通過(guò)與發(fā)布任務(wù)的會(huì)員在淘寶網(wǎng)上進(jìn)行虛假交易并給予虛假好評(píng)的方式賺取任務(wù)點(diǎn)，使自己能夠采用懸賞任務(wù)點(diǎn)的方式吸引其他會(huì)員為自己刷單炒信，進(jìn)而提升自己淘寶店鋪的銷量和信譽(yù)，欺騙淘寶買(mǎi)家。最終，李某某因犯非法經(jīng)營(yíng)罪等多項(xiàng)罪名，被判處有期徒刑5年9個(gè)月。

“作為刷手，如果明知他人在從事套現(xiàn)等非法事宜，仍共同從事相關(guān)經(jīng)營(yíng)行為，情節(jié)嚴(yán)重的，那么就會(huì)涉嫌共同犯罪。”檢察官指出，本案的9名被告人中，有幾人就是原本的刷手，明知陳某等人在從事刷單、套現(xiàn)等違法犯罪活動(dòng)，仍為其居中聯(lián)絡(luò)、發(fā)展下線刷手，最終涉嫌犯罪。

其次，用刷單的方式來(lái)套現(xiàn)信用卡，不僅涉及違規(guī)、違法，甚至有可能涉嫌犯罪。本案中，有些刷手為了套現(xiàn)，注冊(cè)了多張信用卡，還款時(shí)便“拆東墻補(bǔ)西墻”。如果刷手本身不具備足夠的償還能力，存在惡意透支行為，這種行為就可能涉嫌信用卡詐騙罪。我國(guó)刑法明確規(guī)定，明知沒(méi)有還款能力而大量透支，無(wú)法歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡意透支”。若透支達(dá)到一定數(shù)額，又無(wú)力償還，就會(huì)被追究刑事責(zé)任。

最后，即使不是為了套現(xiàn)，也不應(yīng)參與犯罪組織，刷手遭遇詐騙、損失全部本金的風(fēng)險(xiǎn)非常高。

因?yàn)榛ㄙM(fèi)的時(shí)間少、上手門(mén)檻低，近年來(lái)刷單已經(jīng)成了不少年輕人兼職的首選，隨之而來(lái)的是大量“刷單詐騙”案。上海檢察機(jī)關(guān)發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，刷單詐騙已經(jīng)成為在校大學(xué)生群體最容易遭受的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型。在這些詐騙案中，刷手起初都能很快收回本金并獲得報(bào)酬，但在取得刷手信任后，犯罪分子往往就會(huì)騙上一大筆錢(qián)，然后卷款跑路。

“也就是說(shuō)，只要參與刷單，即會(huì)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。”檢察官指出，刷單行為不僅侵害了市場(chǎng)秩序，損害互聯(lián)網(wǎng)交易公開(kāi)透明的誠(chéng)信體系，也涉及違規(guī)違法，對(duì)刷單行為應(yīng)當(dāng)“不參與”“不協(xié)助”。同時(shí)，不法分子以刷單為誘餌騙取錢(qián)款的案例也時(shí)有發(fā)生，務(wù)必杜絕僥幸心理，拒絕任何形式的刷單行為。